eToro vs FXTM

Napisany przez Nick Zelver

Fakty sprawdzone przez Mike Druttman

Aktualizacja Aug, 2024

Przed starciem

Witamy w tym kompleksowym porównaniu eToro i FXTM (ForexTime), dwóch znanych platform transakcyjnych online. Jako ktoś, kto poruszał się po zawiłościach różnych platform handlowych, rozumiem, jak ważny jest wybór odpowiedniego brokera. Dlatego też skrupulatnie przeanalizowaliśmy kluczowe cechy zarówno eToro, jak i FXTM, przedstawiając analizę side-by-side, aby podkreślić ich podobieństwa i różnice. Ta dogłębna analiza pomoże Ci określić, która platforma najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i preferencjom handlowym.

Zanurz się w tym szczegółowym porównaniu eToro i FXTM. Ta tabela porównawcza jest kulminacją najnowszych informacji od obu brokerów, dając jasny, zestawiony obok siebie widok ich funkcji. Umożliwi to podjęcie świadomej decyzji w oparciu o najbardziej aktualne dostępne dane.

Rodzaje rachunków

Zapoznanie się z opcjami rachunków oferowanymi przez eToro i FXTM ujawnia kilka interesujących różnic. Podczas gdy obaj brokerzy oferują rachunki detaliczne i profesjonalne, ich podejście do tych rachunków jest różne.

FXTM utrzymuje prostotę z tymi dwoma podstawowymi typami rachunków. Jednak eToro przyspiesza grę dzięki unikalnemu eToro Club. Ten wielopoziomowy system członkostwa oferuje dodatkowe przywileje, które nie są oparte na zdeponowanej kwocie, ale raczej na wielkości kapitału na koncie użytkownika. Poziomy obejmują:

• Srebrny
• Złoto
• Platinum
• Platinum+
• Diament

Należy zauważyć, że dostępność eToro Club różni się w zależności od konkretnych przepisów i języków obsługiwanych na platformie. Aspekt ten może być decydującym czynnikiem dla wielu inwestorów szukających czegoś więcej niż tylko podstawowych opcji konta.

Konto demo

Konta demo są podstawą w świecie handlu online i na szczęście zarówno eToro, jak i FXTM oferują te cenne narzędzia swoim użytkownikom.

Co to oznacza dla Ciebie?

Rachunek demo pozwala zanurzyć się w środowisku platformy transakcyjnej. Możesz zaangażować się w transakcje testowe i zapoznać się z funkcjami platformy, a wszystko to bez ryzyka utraty prawdziwych pieniędzy. Dzieje się tak, ponieważ rachunki demo wykorzystują wirtualne środki.

Rachunek demonstracyjny eToro wyróżnia się nieograniczonym wykorzystaniem. Tak długo, jak utrzymujesz aktywny rachunek eToro, możesz korzystać z rachunku demo w nieskończoność. Jest to szczególnie korzystne dla ciągłej nauki i praktyki bez żadnych ograniczeń czasowych. Z drugiej strony, konto demo FXTM’ma ograniczoną żywotność wynoszącą zaledwie 21 dni. To ograniczenie czasowe może być wadą, jeśli wolisz bardziej zrelaksowane, wolne od presji środowisko do nauki.

Korzyści płynące z dożywotniego konta demo są nie do przecenienia. Oferuje ono elastyczność umożliwiającą przejście do wirtualnego handlu w dowolnym momencie, zapewniając bezpieczną przestrzeń do wolnej od ryzyka praktyki handlowej w razie potrzeby.

Rejestracja

Rejestracja na internetowy rachunek inwestycyjny jest kluczowym pierwszym krokiem, a zarówno eToro, jak i FXTM oferują proste metody na rozpoczęcie działalności. Do rejestracji można użyć przeglądarki internetowej, co jest generalnie wygodniejsze, lub za pośrednictwem odpowiednich aplikacji platformowych.

Oto omówienie procesu rejestracji:

• W przypadku eToro, początkowa rejestracja jest dość prosta. Zostaniesz poproszony o podanie nazwy użytkownika, hasła i adresu e-mail. To proste podejście zostało zaprojektowane z myślą o szybkim i łatwym dostępie.
• W przeciwieństwie do tego, proces rejestracji FXTM jest nieco bardziej szczegółowy od samego początku. Wymagane jest podanie imienia, nazwiska, adresu e-mail i numeru telefonu. Co ciekawe, FXTM nie prosi o hasło natychmiast; zamiast tego proszą o to po potwierdzeniu rejestracji za pośrednictwem poczty elektronicznej. Ten dwuetapowy proces dodaje nieco więcej czasu do ogólnej rejestracji.

Ważne jest, aby pamiętać, że są to tylko początkowe kroki. Wszystkie renomowane i regulowane domy maklerskie, w tym eToro i FXTM, są prawnie zobowiązane do przeprowadzenia dokładnej weryfikacji swoich klientów. Obejmuje to uzupełnienie profilu o dodatkowe dane osobowe i dostarczenie dowodu tożsamości w celu zapewnienia bezpieczeństwa i zgodności z przepisami.

Dla dodatkowej wygody:

Oba eToro i FXTM umożliwiają również rejestrację za pośrednictwem platform mediów społecznościowych, takich jak Facebook i Google. Jeśli nie masz nic przeciwko połączeniu swojego rachunku handlowego z tymi usługami, opcja ta może jeszcze bardziej usprawnić proces rejestracji, czyniąc go szybkim i bezproblemowym.

Minimalny depozyt

Kiedy jesteś gotowy do przejścia z rachunku demonstracyjnego na rzeczywisty rachunek transakcyjny, zrozumienie minimalnych wymagań dotyczących depozytu ma kluczowe znaczenie. Zarówno eToro, jak i FXTM mają odrębne zasady w zależności od rodzaju rachunku i lokalizacji użytkownika.

W przypadku eToro minimalny depozyt różni się znacznie w zależności od kraju zamieszkania. Na przykład, jeśli jesteś w Stanach Zjednoczonych, możesz rozpocząć handel z minimalnym depozytem w wysokości zaledwie 50 USD. Jednak dla mieszkańców Wielkiej Brytanii wymóg ten jest wyższy i wynosi 200 USD lub równowartość tej kwoty w funtach brytyjskich. Ogólnie rzecz biorąc, minimalny depozyt eToro może wynosić od 50 do 1000 USD, co odzwierciedla ich globalną klientelę.

Z drugiej strony FXTM oferuje bardziej przystępny punkt wejścia z minimalnym depozytem w wysokości zaledwie 10 USD. Należy jednak pamiętać, że ten niższy próg jest przeznaczony specjalnie dla posiadaczy kont Cent. Jeśli zdecydujesz się na inne typy kont, minimalne wymagania dotyczące depozytu wzrosną. W przypadku konta Micro będziesz potrzebować co najmniej 50 USD, podczas gdy konta Advantage i Advantage Plus wymagają minimum 500 USD.

Te zróżnicowane wymagania dotyczące depozytu są dostosowane do zróżnicowanej gamy inwestorów, od początkujących po bardziej doświadczonych, zapewniając, że istnieje opcja odpowiednia dla potrzeb i możliwości finansowych każdego.

Platformy

Wybór odpowiedniej platformy transakcyjnej jest kluczowym aspektem doświadczenia w handlu online. Zarówno eToro, jak i FXTM oferują szereg platform, z których każda zaspokaja różne potrzeby i preferencje.

eToro oferuje dwie podstawowe opcje platform:

1. Platforma internetowa: Jest ona dostępna bezpośrednio za pośrednictwem dowolnej przeglądarki internetowej, takiej jak Chrome, Firefox, Edge lub Safari. Możesz łatwo przejść do www.etoro.com na komputerze lub smartfonie i rozpocząć handel bez konieczności pobierania lub instalacji. Platforma ta została zaprojektowana z myślą o prostocie i łatwym dostępie.
2. Aplikacja mobilna: Dla tych, którzy wolą inwestować w podróży, eToro oferuje dedykowaną aplikację mobilną dostępną zarówno dla urządzeń z systemem Android, jak i iOS. Aplikacja ta jest zoptymalizowana pod kątem korzystania z ekranu dotykowego, co czyni ją wygodnym wyborem dla użytkowników smartfonów i tabletów.

FXTM oferuje jednak szerszy wybór platform, umożliwiając inwestorom większą elastyczność w oparciu o ich specyficzny styl handlu i preferencje dotyczące analizy rynku:

1. MetaTrader 4 (MT4)
2. MetaTrader 5 (MT5)
3. FXTM Trader

W przypadku FXTM należy zwrócić uwagę na kluczową kwestię: Nie wszystkie aktywa są dostępne na wszystkich platformach. Na przykład niektóre instrumenty dostępne na platformie Web Trading mogą nie być dostępne na platformie MetaTrader 4. To rozróżnienie może mieć wpływ na wybór platformy w zależności od aktywów, którymi planujesz handlować. Unikalne funkcje każdej platformy i zakres dostępnych instrumentów sprawiają, że ważne jest, aby wybrać tę, która najlepiej odpowiada Twoim celom i strategiom handlowym.

Aktywa

Różnorodność i zakres aktywów oferowanych przez brokera są kluczowe dla poszerzenia portfela inwestycyjnego. Zazwyczaj wiele domów maklerskich oferuje ograniczony wybór, od około 100 do 500 zbywalnych aktywów. Jednak szerszy wachlarz opcji otwiera większe możliwości dywersyfikacji i odkrywania różnorodnych możliwości handlowych.

Przyjrzyjrzyjmy się ofercie eToro i FXTM:

• eToro trading wyróżnia się niezwykłym wyborem ponad 5000 instrumentów. Ta szeroka gama, która wciąż rośnie, oferuje inwestorom bogactwo wyboru. Niezależnie od tego, czy chcesz inwestować w akcje, towary, waluty czy inne rynki, szerokie portfolio eToro zapewnia wiele możliwości.
• FXTM, choć nie tak rozbudowany jak eToro, nadal oferuje godny pochwały zakres około 1000 aktywów. Jest to znaczna poprawa w stosunku do ich wcześniejszego portfolio składającego się z około 250 opcji. Rozszerzenie zakresu aktywów oznacza znaczące ulepszenie ich oferty.

Co to oznacza dla Ciebie jako tradera?

Dostęp do szerszej gamy aktywów pozwala na większą dywersyfikację portfela handlowego. Nie chodzi tylko o posiadanie większej liczby akcji lub par walutowych do wyboru; chodzi o swobodę odkrywania i angażowania się na różnych rynkach. Ta dywersyfikacja nie tylko poszerza horyzont inwestycyjny, ale także daje większą kontrolę nad inwestycjami, umożliwiając strategiczne umieszczanie kontraktów kupna i sprzedaży na wielu interesujących i potencjalnie lukratywnych rynkach.

Spready

Zrozumienie rodzajów spreadów oferowanych przez brokera jest kluczowe dla każdego inwestora. Spready, które są różnicą między ceną kupna i sprzedaży aktywów, występują w dwóch głównych typach: stałe i zmienne.

Stałe spready, jak sama nazwa wskazuje, pozostają stałe niezależnie od warunków rynkowych. Ta spójność może być korzystna dla traderów, którzy preferują przewidywalność swoich kosztów handlowych. Z drugiej strony, zmienne spready zmieniają się w zależności od wyników rynkowych. Oznacza to, że mogą się one rozszerzać w okresach dużej zmienności, wpływając na koszty transakcyjne.

eToro oferuje zmienne spready. Oznacza to, że spread może się zmieniać, szczególnie w przypadku instrumentów podatnych na dużą zmienność, takich jak kryptowaluty. Aktywa te mogą mieć szersze spready w porównaniu z bardziej stabilnymi klasami aktywów. Zmienny charakter spreadów eToro sprawia, że reagują one na warunki rynkowe, co może być zarówno zaletą, jak i wadą, w zależności od sytuacji rynkowej i strategii handlowej.

W przeciwieństwie do tego, FXTM stosuje stałe spready. Spready te są ustalone na stałym poziomie i nie zmieniają się, niezależnie od wahań rynkowych. Niezależnie od tego, czy rynek przeżywa spadek czy wzrost, spread pozostaje taki sam. Ta stała stawka może zapewnić poczucie stabilności i przewidywalności, co jest szczególnie atrakcyjne dla niektórych traderów.

Stała czy zmienna?

Ważne jest, aby zdawać sobie sprawę, że zarówno stałe, jak i zmienne spready mają swój własny zestaw korzyści i wad. Wybór między nimi powinien być zgodny z Twoim stylem handlu, strategią i konkretnymi warunkami rynkowymi, w których czujesz się najbardziej komfortowo.

Opcje wpłat

Elastyczność i różnorodność metod wpłat są kluczowymi czynnikami wpływającymi na wygodę i dostępność finansowania konta handlowego. Posiadanie szeregu opcji nie tylko zwiększa wygodę, ale także zapewnia alternatywy w przypadku problemów technicznych lub zmian zasad dotyczących niektórych metod płatności.

eToro oferuje zróżnicowany wachlarz metod wpłat, aby zaspokoić potrzeby swojej globalnej bazy użytkowników. Inwestorzy mogą zasilać swoje konta za pomocą:

• Karty kredytowe/debetowe
• PayPal
• Neteller
• Skrill
• Szybki przelew
• iDEAL
• Klarna/Sofort Banking
• Przelew bankowy
• Lokalna bankowość internetowa

Należy pamiętać, że dostępność tych opcji płatności może się różnić w zależności od kraju zamieszkania użytkownika i organu regulacyjnego nadzorującego jego konto. Ta różnorodność zapewnia, że większość traderów może znaleźć wygodny sposób na zasilenie swoich rachunków, niezależnie od ich lokalizacji lub preferowanej metody płatności.

Z drugiej strony, zakres metod bankowych FXTM jest bardziej ograniczony, akceptując:

• Karty kredytowe i debetowe Visa lub MasterCard
• Skrill
• Przelew bankowy
• PayPal

Chociaż opcje te obejmują najczęściej używane metody płatności, ograniczony wybór może być restrykcyjny dla niektórych traderów. Jeśli polegasz głównie na metodzie, która nie jest obsługiwana, lub jeśli preferowana usługa płatnicza napotyka problemy lub nakłada ograniczenia na transakcje handlowe online, Twoje alternatywy w FXTM są mniejsze.

.

Podsumowując, podczas gdy obie platformy zapewniają bezpieczne i niezawodne metody wpłat, eToro oferuje szerszy zakres opcji, potencjalnie czyniąc go bardziej dostosowanym do szerszego zakresu preferencji inwestorów i lokalizacji geograficznych.

Wypłaty

Wypłata środków z rachunku inwestycyjnego jest ważnym aspektem ogólnego doświadczenia inwestycyjnego. Zarówno eToro, jak i FXTM mają skuteczne procesy obsługi wniosków o wypłatę środków.

Oto, co musisz wiedzieć:

eToro i FXTM zazwyczaj przetwarzają wnioski o wypłatę w ciągu 1 dnia roboczego, pod warunkiem, że złożyłeś już wszystkie niezbędne dokumenty. Ten szybki czas przetwarzania odzwierciedla zaangażowanie platform w płynne i wydajne doświadczenie użytkownika.

Kluczowe jest jednak zrozumienie, co w tym kontekście oznacza "czas przetwarzania". Termin ten odnosi się do czasu potrzebnego eToro lub FXTM na realizację żądania wypłaty. Nie wskazuje on całkowitego czasu, jaki zajmie pojawienie się środków na rachunku bankowym lub wybranej metodzie płatności.

Rzeczywisty czas dotarcia środków na rachunek w dużej mierze zależy od dostawcy usług płatniczych. W normalnych okolicznościach może on wynosić od 3 do 8 dni roboczych. Warto o tym pamiętać, zwłaszcza jeśli potrzebujesz szybkiego dostępu do swoich środków.

Podsumowując, podczas gdy eToro i FXTM skutecznie przetwarzają żądania wypłaty, całkowity czas, w którym środki będą dostępne, zależy również od czynników zewnętrznych, takich jak czas przetwarzania przez bank lub wybraną metodę płatności. Zawsze dobrym pomysłem jest odpowiednie planowanie, zwłaszcza jeśli polegasz na tych środkach w określonych ramach czasowych.

Obsługa klienta

Obsługa klienta jest kluczowym aspektem każdej usługi brokerskiej online. Podczas gdy zarówno eToro, jak i FXTM oferują solidne kanały obsługi klienta, istnieją pewne różnice w oferowanych przez nie opcjach.

Obydwaj brokerzy umożliwiają kontakt ze swoimi zespołami obsługi klienta za pośrednictwem poczty elektronicznej i czatu na żywo. Metody te stały się standardem w branży, zwłaszcza że coraz więcej użytkowników preferuje interakcje online zamiast tradycyjnych rozmów telefonicznych. Warto jednak zauważyć, że ani eToro, ani FXTM nie oferują obecnie wsparcia telefonicznego. Trend ten wpisuje się w szerszy ruch branży w kierunku cyfrowych kanałów komunikacji.

eToro wyróżnia się dodatkowymi opcjami wsparcia. Oprócz wiadomości e-mail i czatu na żywo, użytkownicy eToro mogą otworzyć zgłoszenie do pomocy technicznej w celu uzyskania bardziej szczegółowych informacji. Dodatkowo, Centrum Pomocy eToro jest wyróżniającą się funkcją, oferującą obszerną bibliotekę zasobów. Ta kompleksowa baza danych obejmuje szeroki zakres tematów i jest szczególnie przydatna dla użytkowników szukających szybkich odpowiedzi na typowe pytania lub potrzebujących wskazówek dotyczących funkcji platformy.

FXTM, choć nie oferuje tak wielu opcji jak eToro, udostępnia podstawową stronę FAQ. Strona ta odpowiada na typowe pytania i oferuje proste wskazówki dotyczące różnych aspektów ich usług. Chociaż nie jest tak obszerna jak Centrum Pomocy eToro, FAQ FXTM jest pomocnym źródłem informacji dla użytkowników szukających szybkich odpowiedzi na standardowe pytania.

Regulacje

Przy wyborze brokera regulacje powinny być na pierwszym miejscu. Wybór brokera, który posiada aktywne licencje od renomowanych organów finansowych, takich jak FCA (Financial Conduct Authority) lub CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission), jest niezbędny. Te organy regulacyjne są uznawane za rygorystyczne standardy i niezawodny nadzór.

Zarówno eToro, jak i FXTM są dobrze uregulowane, a każda z nich posiada licencje z wielu jurysdykcji, co podkreśla ich zgodność z różnymi międzynarodowymi standardami.

Licencje regulacyjne eToro

1. Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): eToro (Europe) Ltd. działa na podstawie rejestracji firmy # HE20058.
2. Financial Conduct Authority (FCA): eToro (UK) Ltd. jest autoryzowane i regulowane na podstawie rejestracji firmy # 7973792.
3. Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC): eToro AUS Capital Pty Ltd. posiada australijską licencję na usługi finansowe (AFSL) 491139, wydaną przez ASIC.

Licencje regulacyjne FXTM

• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): ForexTime Limited jest regulowany licencją CIF nr 185/12.
• Financial Conduct Authority (FCA): ForexTime Limited jest autoryzowany i regulowany w Wielkiej Brytanii z licencją nr 777911.
• Financial Sector Conduct Authority (FSCA): ForexTime Limited jest licencjonowany w Republice Południowej Afryki z FSP # 46614.
• Financial Services Commission (FSC): Exinity Limited podlega regulacjom na Mauritiusie z licencją # C113012295 jako “Investment Dealer”.

Licencje te wskazują, że zarówno eToro, jak i FXTM spełniły wysokie standardy ustanowione przez te szanowane organy regulacyjne. Zgodność ta nie tylko pokazuje ich zaangażowanie w działanie w granicach prawa finansowego, ale także zapewnia warstwę bezpieczeństwa i wiarygodności dla ich klientów. Handlując z którymkolwiek z tych brokerów, możesz być pewien ich zgodności z przepisami i związanej z tym ochrony.

Oto podsumowanie

Wybór między eToro i FXTM to zasadniczo wybór między dwiema solidnymi opcjami w świecie handlu online. Moje doświadczenie z obiema platformami, poparte ich wieloregulacyjnym statusem i licencjami od rygorystycznych organów, takich jak FCA i CySEC, zapewnia mnie o ich niezawodności i zaangażowaniu w bezpieczeństwo traderów.

Z perspektywy platformy, każda z nich oferuje zestaw narzędzi, które zaspokajają różne potrzeby handlowe, zapewniając dostępność i wygodę na różnych urządzeniach. Ich sprawny proces wypłat, zazwyczaj w ciągu jednego dnia roboczego dla zweryfikowanych rachunków, stawia ich przed wieloma konkurentami pod względem szybkości i niezawodności.

Należy jednak pamiętać o wyjątkowych zaletach każdego z nich:

• Potęga eToro w handlu społecznościowym jest niezaprzeczalna. Jego przyjazna dla użytkownika i zoptymalizowana platforma sprawia, że handel społecznościowy jest dostępny nawet dla początkujących, z bogactwem ustawień i dostosowań w celu skutecznego zarządzania ryzykiem. Szerokość oferty rynkowej eToro jest imponująca, przekraczając 3000 instrumentów i stale się rozszerzając.
.
• Z kolei FXTM wyróżnia się pod względem spreadów, oferując wyjątkowo konkurencyjne stawki, osiągające nawet zero na głównych parach walutowych. Chociaż spready eToro są konkurencyjne, FXTM ma niewielką przewagę w tym obszarze. Co więcej, ekspansja FXTM na około 1300 rynków jest godna pochwały, choć nadal pozostaje w tyle za szerszym wyborem eToro.

Podsumowując, zarówno eToro, jak i FXTM są filarami społeczności brokerów internetowych. Jeśli Twoja strategia handlowa opiera się na maksymalizacji możliwości w handlu społecznościowym, to eToro wydaje się być korzystniejszym wyborem. Jego kompleksowa platforma i ekspansywna oferta aktywów stanowią podatny grunt zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów, którzy chcą poszerzyć swoje horyzonty inwestycyjne.

eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel kontraktami CFD.

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.

Inwestowanie w kryptowaluty jest wysoce niestabilne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś przygotowany na utratę wszystkich zainwestowanych pieniędzy. Jest to inwestycja wysokiego ryzyka i nie powinieneś oczekiwać, że będziesz chroniony, jeśli coś pójdzie nie tak. Poświęć 2 minuty, aby dowiedzieć się więcej.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji o eToro.