Wejście w świat inwestycji oznacza jedno, zyski i straty idą w parze. Tak wygląda handel. Dla początkujących użytkowników eToro, platformy znanej z funkcji społecznościowych i prostych portfeli inwestycyjnych, zarządzanie ryzykiem to podstawa. Jeśli chcesz utrzymać się w grze wystarczająco długo, by zobaczyć, jak Twój kapitał rośnie, potrzebujesz planu, który ograniczy straty.
Więc jak wygląda mądre zarządzanie ryzykiem na eToro? Poniżej omówię kluczowe narzędzia, z których możesz korzystać, i pokażę, jak wykorzystać je w praktyce.
Zarządzanie ryzykiem to proces identyfikowania zagrożeń w inwestycjach, oceny, które z nich warto podjąć, oraz wdrażania zabezpieczeń przed tymi, które można kontrolować.
W skrócie chodzi o zrównoważenie potencjalnych strat i zysków, tak by Twój kapitał był chroniony i mógł pracować długoterminowo.
Nowi traderzy często reagują emocjonalnie, gdy rynek nagle się zmienia. Bez planu wyjścia i właściwego podziału kapitału jedna błędna decyzja może usunąć zyski z tygodni pracy.
Dobrze zaplanowana strategia ryzyka redukuje stres, daje Ci jasne zasady działania i pomaga uczyć się z doświadczeń, zamiast tracić motywację po kilku nieudanych transakcjach.
Platforma eToro oferuje zestaw prostych funkcji, które pomagają kontrolować ryzyko bezpośrednio z pulpitu użytkownika. Oto jak działają najważniejsze z nich:
Stop-loss automatycznie zamyka Twoją pozycję, gdy osiągnie ustalony limit straty. Chroni to przed głębszymi stratami w razie nagłego zwrotu rynku.
Przykład: Inwestujesz 1 000 USD w parę EUR/USD. Ustawiasz stop-loss na poziomie 60% wartości pozycji, maksymalnie stracisz więc 600 USD, niezależnie od dalszych ruchów rynku.
Z kolei Take-Profit działa odwrotnie, automatycznie realizuje zysk, gdy cena osiągnie Twój cel. Ustawiając take-profit na 50%, platforma sprzeda pozycję i zapisze zysk 500 USD, gdy kurs tam dotrze.
Połączenie obu tych zleceń pozwala Ci znać maksymalne ryzyko i potencjalny zysk jeszcze przed otwarciem transakcji.
Trailing stop-loss to dynamiczna wersja stop-loss. Podąża za ceną, gdy ta rośnie, ale zatrzymuje się, gdy trend się odwraca.
Przykład: Ustawiasz trailing stop-loss na poziomie 5%. Jeśli cena akcji rośnie z 10 do 12 USD, Twój stop-loss przesuwa się z 9 do 11,40 USD. Jeśli cena spadnie z powrotem, pozycja zostanie zamknięta na tym poziomie, zabezpieczając część wypracowanego zysku.
Zlecenia rynkowe (Market Orders) wykonują się natychmiast po bieżącej cenie, szybko, ale bez gwarancji konkretnego kursu.
Zlecenia limit (Limit Orders) działają odwrotnie: uruchamiają się tylko po osiągnięciu ustalonej ceny lub lepszej.
Dla początkujących zlecenia limit są dobrym sposobem na zachowanie kontroli w zmiennych warunkach rynkowych, natomiast zlecenia rynkowe przydają się, gdy liczy się szybkość reakcji.
Smart Portfolios (dawniej CopyPortfolios) łączą różne aktywa wokół jednego tematu, np. „BigTech” czy „Zielona energia”, i rozkładają kapitał na wiele pozycji. Każdy taki portfel jest monitorowany przez zespół eToro, więc nie musisz sam zarządzać każdą inwestycją.
Zamiast stawiać wszystko na jedną spółkę technologiczną, możesz posiadać zróżnicowany koszyk akcji, co zmniejsza ryzyko i wyrównuje wahania wartości portfela.
Funkcja social trading na eToro pozwala Ci automatycznie śledzić ruchy innych inwestorów. Copy trading znacząco upraszcza cały proces, ale mimo to wciąż potrzebujesz odpowiednich zabezpieczeń i zasad zarządzania ryzykiem.
CopyTrader umożliwia automatyczne kopiowanie ruchów innych inwestorów na eToro. Za każdym razem, gdy wybrany trader otworzy lub zamknie pozycję, Twoje konto zrobi to samo, proporcjonalnie do kwoty, którą przeznaczyłeś.
Domyślnie eToro ustawia zlecenie stop-loss na poziomie 40% dla kopiowanych portfeli. Oznacza to, że jeśli całkowita strata osiągnie 40%, system automatycznie przestanie kopiować danego tradera. Możesz też zaostrzyć ten limit, np. do 20%, jeśli wolisz wycofać się wcześniej. To prosty, ale skuteczny sposób, by zabezpieczyć się przed gorszym okresem jednego inwestora.
Dla tej funkcji polecam dywersyfikację ryzyka, kopiuj kilku inwestorów o różnych stylach. Połącz np. cierpliwego inwestora długoterminowego z aktywnym day traderem. Taka mieszanka pomaga wyrównać ewentualne straty, gdy jedna strategia chwilowo nie działa.
Narzędzia platformy bardzo pomagają, ale warto też wyrobić sobie własne nawyki, które zwiększą bezpieczeństwo Twojego portfela.
Trzymaj się zasady 1%, nie ryzykuj więcej niż 1% swojego kapitału w jednej transakcji.
Masz 10 000 USD na koncie? To oznacza, że maksymalna strata na pojedynczym zleceniu to 100 USD. Nawet jeśli trafisz na serię nieudanych transakcji, Twoje konto pozostanie w dobrej kondycji.
Nie inwestuj wszystkiego w jeden rynek. Połącz akcje, kryptowaluty, surowce i ETF-y. Każda klasa aktywów reaguje inaczej na wiadomości i wydarzenia, co stabilizuje Twoje wyniki i zmniejsza ryzyko gwałtownych wahań portfela.
Zastanów się, czego oczekujesz, wzrostu kapitału czy stałego dochodu. To określi, ile ryzyka możesz zaakceptować. Jeśli stawiasz na długoterminowy wzrost, możesz pozwolić sobie na większe wahania niż w przypadku strategii nastawionej na regularne wypłaty.
Zapisuj każdą transakcję:
Analiza takich notatek pomaga zidentyfikować błędy, np. zbyt późną sprzedaż albo zbyt częsty handel, i poprawia Twoją strategię w przyszłości.
Jedną z rzeczy, które cenię w eToro Academy, są darmowe kursy i webinary poświęcone zarządzaniu ryzykiem, analizie technicznej i podstawom handlu.
Warto regularnie tam zaglądać, zawsze można odkryć nowe narzędzia i techniki, które pomogą Ci lepiej chronić kapitał i rozwijać umiejętności inwestycyjne.
eToro to platforma multiaktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków z powodu dźwigni finansowej. 61% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Należy rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty środków.
Niniejszy komunikat ma charakter wyłącznie informacyjny i edukacyjny i nie należy go traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych rezultatów.
Kopiowanie transakcji nie jest równoznaczne z poradą inwestycyjną. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić wszystkich zainwestowanych pieniędzy. Jest to inwestycja wysokiego ryzyka i nie powinieneś oczekiwać ochrony w razie problemów. Poświęć 2 minuty, aby dowiedzieć się więcej.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne i mogą nie odpowiadać inwestorom detalicznym; Możesz stracić całą swoją inwestycję. Poznaj ryzyko tutaj: https://etoro.tw/3PI44nZ.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności za dokładność ani kompletność treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji o eToro, niezwiązanych z konkretnymi podmiotami.
O Nadav Zelver
