eToro vs Binance

Napisany przez Nick Zelver

Fakty sprawdzone przez Mike Druttman

Aktualizacja Mar, 2024

Wprowadzenie

W dynamicznym świecie platform handlu społecznościowego, eToro i Binance wyróżniają się jako dwie z najbardziej znanych giełd na świecie, obie wyróżniające się obecnością w handlu mobilnym. Platformy te oferują przełomowe funkcje, które zrewolucjonizowały sposób, w jaki inwestorzy wchodzą w interakcje z rynkami finansowymi, upraszczając proces przenoszenia aktywów z niespotykaną dotąd łatwością.

eToro, założone w 2007 roku, jest nie tylko aplikacją do handlu społecznościowego, ale także kompleksowym brokerem. Umożliwia inwestorom angażowanie się w różnorodne transakcje finansowe, od handlu kryptowalutami po handel różnymi aktywami, takimi jak kontrakty CFD. Tym, co wyróżnia eToro, jest funkcja CopyTrading, umożliwiająca użytkownikom naśladowanie strategii doświadczonych, odnoszących sukcesy inwestorów. Platforma oferuje szeroką gamę instrumentów handlowych, w tym waluty, akcje, pary walutowe, forex, towary, indeksy i kryptowaluty.

Z drugiej strony, Binance, który rozpoczął swoją podróż w Chinach w 2017 r., zanim przeniósł się na Maltę, jest wyłącznie giełdą kryptowalut. Szczyci się tytułem największej na świecie giełdy kryptowalut pod względem dziennego wolumenu obrotu, oferując dostęp do ponad 500 kryptowalut.

To porównanie zagłębia się w unikalne atrybuty i potencjalne wady każdej aplikacji handlowej, prowadząc Cię do określenia, która platforma najlepiej pasuje do Twoich celów inwestycyjnych i handlowych.

Przegląd porównawczy

W tej sekcji przedstawiamy szczegółowe porównanie eToro i Binance, dwóch wiodących platform transakcyjnych, aby zaoferować kompleksowy wgląd w ich cechy i funkcjonalności:

Funkcje inwestycyjne CFD

eToro wyróżnia się na arenie platform transakcyjnych, w szczególności dzięki funkcji handlu kontraktami na różnice kursowe (CFD), która nie jest powszechnie spotykana na wielu platformach, w tym na Binance. Funkcjonalność ta wykracza poza konwencjonalne kupowanie i sprzedawanie kryptowalut, co czyni ją jedną z kluczowych ofert eToro.

Kontrakt na różnicę kursową (CFD) to umowa pomiędzy kupującym a sprzedającym przewidująca, że kupujący zapłaci sprzedającemu różnicę między bieżącą wartością aktywów a ich wartością w momencie zawarcia kontraktu. Ten rodzaj handlu umożliwia inwestorom potencjalne czerpanie zysków z ruchów cen różnych aktywów finansowych bez konieczności posiadania rzeczywistych aktywów. Taka wszechstronność opcji handlowych sprawia, że handel kontraktami CFD eToro jest atrakcyjnym wyborem dla wielu inwestorów.

Rodzaje rachunków i poziomy członkostwa

eToro oferuje dynamiczną i wielopoziomową strukturę rachunków, aby dostosować się do różnych poziomów inwestycji swoich użytkowników, znaną jako eToro Club. Klub ten kategoryzuje członkostwa na różne poziomy, z których każdy zawiera unikalny zestaw funkcji, korzyści, przywilejów i ofert, dostosowanych do posiadanych przez użytkownika udziałów kapitałowych. Różne kategorie członkostwa w eToro Club obejmują:

1. Srebrny
2. Złoto
3. Platinum
4. Platinum+
5. Diament

Każdy poziom w eToro Club zwiększa doświadczenie handlowe dzięki coraz bogatszym korzyściom i usługom.

Odwrotnie, Binance utrzymuje bardziej usprawnione podejście, oferując jeden zwykły typ konta. Konto to zapewnia jednak dostęp do szerokiej gamy ponad 500 kryptowalut, umożliwiając użytkownikom handel i inwestowanie w szeroką gamę aktywów cyfrowych. Ta prostota w strukturze konta, w połączeniu z szerokimi opcjami kryptowalut, sprawia, że Binance jest atrakcyjnym wyborem dla tych, którzy szukają prostego handlu kryptowalutami.

Funkcje konta demo

eToro zwiększa doświadczenie użytkownika, oferując konto demo wraz z wirtualnym funduszem w wysokości 100 000 USD. Funkcja ta jest szczególnie korzystna dla użytkowników, którzy chcą doskonalić swoje umiejętności handlowe poprzez symulowane inwestycje bez ryzyka finansowego. Konto demo służy jako doskonałe narzędzie dla traderów do zapoznania się ze środowiskiem handlowym, oferując realistyczny podgląd rzeczywistych scenariuszy handlowych.

Z drugiej strony, Binance nie zapewnia konta demo do ćwiczenia handlu kryptowalutami. W rezultacie zaleca się, aby użytkownicy dobrze zrozumieli koncepcje i mechanikę handlu kryptowalutami przed zaangażowaniem się w platformę Binance.

Dla osób zainteresowanych poznaniem rachunku demonstracyjnego eToro, jest on dostępny za pośrednictwem linku podanego poniżej. Należy pamiętać, że aby korzystać z wirtualnego portfela eToro’, należy najpierw utworzyć konto. Zapewniamy, że otwarcie rachunku nie zobowiązuje do dokonania natychmiastowej wpłaty. Pozwala to na zapoznanie się z platformą we własnym tempie. Gdy będziesz gotowy do przejścia do handlu na żywo, możesz łatwo zasilić swoje konto i wykorzystać ten kapitał do rozpoczęcia swojej podróży inwestycyjnej.

Opcje aktywów i różnorodność

W dziedzinie handlu kryptowalutami, Binance wyróżnia się szeroką ofertą ponad 500 kryptowalut, zaspokajając potrzeby dedykowanych traderów kryptowalutowych. Ten ogromny wybór stale się powiększa, prezentując bogactwo opcji dla tych, którzy koncentrują się wyłącznie na inwestycjach w kryptowaluty.

Odwrotnie, eToro oferuje bardziej ograniczony wybór kryptowalut, z ponad 80 opcjami dostępnymi do handlu. Jednak eToro rekompensuje to, zapewniając zróżnicowany wachlarz innych instrumentów finansowych. Obejmują one forex, akcje i pary walutowe, łącznie ponad 3000 różnych instrumentów. Ta różnorodność sprawia, że eToro jest szczególnie atrakcyjne dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel poza kryptowaluty.

Dla inwestorów, którzy chcą inwestować w główne kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ripple, Ether i Dogecoin, ale także chcą elastyczności, aby rozgałęzić się na inne rynki finansowe, eToro może być idealną platformą. Z drugiej strony, jeśli koncentrujesz się wyłącznie na rynku kryptowalut, stale rosnąca lista kryptowalut Binance oferuje bardziej wyspecjalizowane i rozbudowane doświadczenie w handlu kryptowalutami.

Struktury opłat

Binance oferuje konkurencyjną strukturę opłat transakcyjnych, pobierając standardową stawkę 0,01% za transakcję. Opłata ta może zostać dodatkowo obniżona o 25% dla tych, którzy zdecydują się zapłacić za pomocą własnej kryptowaluty Binance, Binance Coin (BNB). Dodatkowo Binance nakłada opłatę za zakupy kartą kredytową w wysokości 10 USD za transakcję. Należy zauważyć, że chociaż opłata za każdy zakup kartą kredytową wynosi 3,5%, to nigdy nie spada poniżej minimalnej opłaty w wysokości 10 USD.

eToro, z drugiej strony, stosuje inny model opłat, który różni się w zależności od aktywów będących przedmiotem obrotu. Platforma zarabia głównie na spreadzie, który jest różnicą między ceną kupna a ceną sprzedaży. W przypadku popularnych instrumentów handlowych, zwłaszcza kryptowalut, takich jak Bitcoin, inwestorzy mogą spodziewać się opłaty w wysokości od 0,75% do 2%, która w niektórych przypadkach może wzrosnąć nawet do 3,5%.

Wybór między eToro a Binance w dużej mierze zależy od preferencji handlowych. Jeśli koncentrujesz się na szerokiej gamie różnorodnych inwestycji, struktura opłat eToro może być bardziej odpowiednia. Jednak dla osób zainteresowanych głównie handlem kryptowalutami, niskie opłaty transakcyjne Binance mogą być bardziej korzystne. 

Wyróżniające się funkcje i łatwość obsługi

Funkcje

Charakterystyczna funkcja CopyTrading wyróżnia platformę eToro na tle innych platform transakcyjnych. To innowacyjne narzędzie pozwala użytkownikom powielać działania handlowe odnoszących sukcesy inwestorów eToro, oferując wyjątkową okazję do nauki i rozwoju strategii. Funkcja ta jest szczególnie atrakcyjna dla nowych lub mniej doświadczonych traderów poszukujących wskazówek w złożonym świecie handlu.

Binance rozszerzyło swoją ofertę o handel z depozytem zabezpieczającym, dostosowując się do eToro i kilku wybranych platform, które zapewniają tę funkcję. Podczas gdy Binance i eToro mają podobny zakres funkcji, szersze portfolio instrumentów finansowych eToro, w połączeniu z unikalną funkcją CopyTrading, daje mu znaczną przewagę nad Binance pod względem ogólnej funkcjonalności.

Przyjazność dla użytkownika

eToro trading słynie z przyjaznego dla użytkownika interfejsu, charakteryzującego się dobrze zorganizowanymi konfiguracjami opcji i prostym procesem handlowym za pomocą jednego kliknięcia. Ta intuicyjna konstrukcja zapewnia, że użytkownicy mogą bez wysiłku poruszać się po platformie, z łatwością odkrywając jej funkcje i możliwości. Proces stałych spreadów dodatkowo upraszcza działalność handlową, czyniąc eToro platformą dostępną zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów.

W przeciwieństwie do Binance, które oferuje solidne funkcje, jego interfejs może stanowić bardziej stromą krzywą uczenia się, szczególnie dla tych, którzy dopiero zaczynają handlować. Użytkownicy często uważają, że układ i projekt eToro oferują płynniejsze i bardziej intuicyjne doświadczenie użytkownika w porównaniu z bardziej złożonym interfejsem Binance.

Zgodność z przepisami

Niezbędne jest rozważenie statusu regulacyjnego dowolnej platformy handlowej lub brokera. Współpraca z licencjonowanym podmiotem nie tylko potwierdza jego zaangażowanie w etyczne praktyki biznesowe, ale także zapewnia spokój ducha, wiedząc, że platforma jest pod kontrolą finansowych organów regulacyjnych. Nadzór ten zapewnia wyższy poziom bezpieczeństwa i przejrzystości dla klientów.

Licencje regulacyjne eToro’s

eToro wyróżnia się jako marka podlegająca wielu regulacjom, posiadająca licencje od kilku szanowanych organów regulacyjnych, co podkreśla jej wiarygodność i zaangażowanie w przestrzeganie surowych standardów finansowych. Obejmują one:

• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): eToro (Europe) Ltd. posiada licencję pod numerem rejestracyjnym HE20058.
• Financial Conduct Authority (FCA): eToro (UK) Ltd. jest autoryzowana i regulowana pod numerem rejestracyjnym firmy 7973792.
• Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC): eToro AUS Capital Pty Ltd. posiada australijską licencję na usługi finansowe (AFSL) 491139, wydaną przez tego regulatora.

Status regulacyjny Binance’s

Z kolei Binance, mimo że jest jedną z największych na świecie platform handlu kryptowalutami, nie posiada licencji od głównych organów finansowych, takich jak FCA, SFC czy MFSA. W szczególności Binance nie zarejestrowało się w FCA i w rezultacie nie jest upoważnione do prowadzenia giełdy w Wielkiej Brytanii. Ten brak licencji regulacyjnej jest kluczową kwestią dla użytkowników, którzy priorytetowo traktują handel z podmiotem regulowanym, ponieważ może to oznaczać różne standardy zgodności operacyjnej i ochrony klienta w porównaniu z regulowaną platformą, taką jak eToro.

Wnioski

Na podstawie mojego rozległego doświadczenia z obiema platformami mogę śmiało powiedzieć, że eToro często ma przewagę, szczególnie dla inwestorów poszukujących wszechstronnego i kompleksowego doświadczenia handlowego. Przyjazny dla użytkownika interfejs, charakteryzujący się handlem za pomocą jednego kliknięcia i stałymi spreadami, w połączeniu z innowacyjną funkcją CopyTrading i rachunkiem demonstracyjnym, zapewnia wszechstronne środowisko handlowe. Ponadto dostosowanie eToro do islamskich praktyk handlowych jest świadectwem jego integracyjnego podejścia. Binance, choć solidne w swojej ofercie, szczególnie dla entuzjastów kryptowalut, wciąż ma wiele do zrobienia, aby dorównać szerokości i głębokości funkcji eToro.

Dla osób zainteresowanych wyłącznie handlem kryptowalutami, Binance wyróżnia się jako potężny wybór, dzięki szerokiej ofercie kryptowalut. Z mojego doświadczenia i obserwacji wynika jednak, że wielu traderów ostatecznie dąży do dywersyfikacji swoich portfeli. To właśnie tutaj szereg dodatkowych instrumentów finansowych i solidnych funkcji eToro staje się szczególnie atrakcyjny. Zdolność platformy do zaspokojenia szerszego spektrum potrzeb handlowych, wraz z jej zgodnością z przepisami i różnorodnymi opcjami rachunków, sprawia, że eToro jest atrakcyjnym i niezawodnym wyborem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów poszukujących wzrostu i dywersyfikacji w swojej podróży inwestycyjnej.

eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel kontraktami CFD.

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.

Inwestowanie w kryptowaluty jest wysoce niestabilne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś przygotowany na utratę wszystkich zainwestowanych pieniędzy. Jest to inwestycja wysokiego ryzyka i nie powinieneś oczekiwać, że będziesz chroniony, jeśli coś pójdzie nie tak. Poświęć 2 minuty, aby dowiedzieć się więcej.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji o eToro.